【通讯员 杨晗】通过一张银行卡流水异常，锁定出借银行卡账户的“卡农”，然后顺藤摸瓜，一举打掉一个跨省流窜与湖北湖南多地为境外电信网络诈骗组织“跑分”的团伙。近日，通城县公安局隽水派出所成功抓获该团伙主要犯罪嫌疑人7人，查获作案手机11部，银行卡20余张。

2023年12月底，通城县公安局接到但某某主动投案，称其银行卡借给他人频繁转账，可能存在“跑分”行为。所谓“跑分”，指利用合法第三方支付渠道的收款码，为别人进行代收款，随后再转账到指定账户，从中赚取佣金，常成为电信网络诈骗团伙实施洗钱活动的犯罪工具。

民警立即展开调查，发现但某某账户一天内流水达到惊人的300多笔，金额高达19万多元。通过深挖细查，民警立即确定其为一名“卡农”，并顺藤摸瓜，将其上线鲁某港、黎某、黎某光等人抓获归案。

经初步了解，鲁某港、黎某之前就在广东等地想从事“跑分”洗钱，掌握门道后，两人一拍即合，心想“这个‘跑分’即不费力又来钱快”，准备来到通城县“做大做强”，并拉黎某光等人投资合作入股，分取佣金。

调查中，民警发现鲁某港、黎某、黎某光等人还有不少同伙，经分析研判确定这是一个初具规模的“跑分”团伙。隽水派出所高度重视，迅速成立“12.16”专案组集中攻坚。在所长吴刚的带领下，专案组成员每天坚持审核案情，充分运用公安信息化手段，研判分析该团伙的组织架构及作案特点，同时收集固定证据。

2024年5月，专案组决定果断收网，民警先后赴湖南省浏阳市大围山镇、官渡镇、湖北通城县石南镇等地，将刘某浩、毛某胜、胡某文等4名“跑分”团伙成员抓获归案。

经调查，该“跑分”团伙由鲁某某牵头、平时通过第三方聊天软件买卖、租借他人银行卡，组织团伙成员帮电信诈骗团伙“跑分”分流赃款，用虚拟货币或人民币进行佣金结算，涉案资金流水达到近400万元。

目前，犯罪嫌疑人鲁某港、黎某、黎某光、刘某浩等4人因涉嫌帮信罪已被公安机关依法予以刑事拘留，违法行为人毛某胜、胡某文已被公安机关依法予以行政处罚，案件正在进一步侦办中。

警方提示：

“跑分”是一种洗钱行为，本质就是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账号为他人代收款，再转到指定账户将赃款分流洗白的犯罪行为。该行为可能涉嫌的罪名包括但不限于洗钱罪、帮助网络信息犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得、收益罪。

“跑分”平台通常打着“高额返利”的信息骗取个人支付信息，常见“跑分”方式就是通过出租、出借电话卡、银行卡的方式进行。一旦参与“跑分”挣钱，沦为诈骗团伙的帮凶，就会受到法律的严厉惩罚。

图文编辑｜祝思思

一审｜熊皓

二审｜胡颖

终审｜皮江星